Если в офлайн-банках клиенту проценты приходят раз в месяц или раз в год, в DeFi доходность инвестор получает динамически — вплоть до ежеминутных начислений. Например, на Binance доходность может составлять около 7%, и выдается она в USDT. Если же получать доходность в ETH, то в год она как заработать на криптовалюте будет составлять около 0,87%. Если же интересны Биткоины, то годовая доходность может достигать 1,2%.
Стандарты токенов Ethereum: от ERC-20 до ERC-721 и ERC-1155
EigenLayer — это DeFi-протокол, который позволяет повторного использовать свои застейканные ETH на консенсусном слое для извлечения дополнительной прибыли. Благодаря этому капитализация EigenLayer только за 2024 год взлетела с $2 млрд до $12 млрд. Перспектива того, что основные разработчики, стоящие за платформой DeFi, закроют проект и исчезнут с деньгами инвесторов, к сожалению, довольно распространена.
Чем Yield Farming DeFi схож и отличается от традиционных методов инвестирования
Каким кошельком пользоваться при фарминге криптовалюты – зависит от ваших потребностей. Если в приоритете безопасность, то лучшим решением станет аппаратный кошелек. Если надо быстро подключать кошелек к платформе, то используйте мобильные или браузерные кошельки. Средства, которые поставщики ликвидности добавляют в пулы, блокируются на счете специального смарт-контракта и используются децентрализованными биржами для трейдинга и проведения обменных операций.
Разница между доходным фермерством и майнингом ликвидности
Или централизованные платформы, такие как Nexo, и генерируют огромные доходы от своих крипто-активов в виде процентов, а иногда и комиссионных. Yield Farming — это система, в которой держатели криптовалюты могут вносить свои средства в пул с другими пользователями для получения инвестиционной выгоды. Сам процесс обычно аналогичен внесению денег в банк, хотя основное отличие состоит в том, что ваши средства в системе блокируются на определенный период времени.
DeFi: как работает и как торговать безопасно
За впечатляющей доходностью от yield farming кроются немалые риски, которые обязательно нужно учитывать, прежде чем приступать к заработку на DeFi. Есть общие риски для всех способов заработка на DeFi и те, которые относятся к конкретным видам фарминга. Такой подход к взаимодействию приносит пользу всем участникам DeFi. Платформа получает выгоду от надежной сети людей – от поставщиков ликвидности и трейдеров до дизайнеров и других посредников. Поставщики ликвидности также получают вознаграждение за предоставление своих токенов трейдерам, что обеспечивает чрезвычайно ликвидный рынок.
- Еженедельная или даже ежедневная ожидаемая доходность может иметь больше смысла из-за быстрого темпа изменений в DeFi.
- Определите наиболее важные для вас факторы, такие как безопасность или пассивность, и стройте стратегию вокруг них.
- Как правило, самую крупную прибыль снимают ранние инвесторы – они вложились первыми.
- Тем не менее это неплохой старт если не хотите рисковать большими средствами.
- Это система или процедура, при которой участники вносят криптовалюту в пулы ликвидности и получают компенсацию в виде комиссий и токенов в зависимости от их доли ликвидности в пуле.
- В данном случае можно воспользоваться доходным фармингом в команде.
Площадка позволяет торговать токенами DAI, USDC, USDT TUSD и sUSD с кредитным плечом до 1000x с начальной предоплатой или с плечом до 250x без какой-либо начальной платы. Зарабатывают провайдеры ликвидности на комиссиях — с каждой сделки им отчисляется 0.3 процента от торгового объёма. Это стимулирует провайдеров делиться токенами и обеспечивать нормальную работу платформы.
Фермерство широко распространено, поскольку оно может приносить двузначные доходы даже на очень ликвидных парах. За последние несколько лет популярными идеями стали доходное фермерство” и “майнинг ликвидности“. Хотя оба эти термина часто путают неправильно, они отличаются друг от друга. Candy Dash — это увлекательная аркадная игра в Telegram, где нужно соединять блоки, продлевать время и зарабатывать криптовалюту.
Таким образом, SNX-стейкеры выступают в качестве объединенного контрагента для всех синтетических бирж. У них есть возможность хеджировать этот риск, принимая позиции, внешние по отношению к компании. Принимая на себя этот риск и позволяя торговать на Synthetix, биржевые стейкеры получают право на комиссионные сборы, генерируемые системой. Игроки SNX берут на себя «долг», когда они создают узлы обеспечения. Этот долг может увеличиваться или уменьшаться независимо от их размера.
В таких сетях, как Ethereum, высокие комиссии могут съесть небольшую прибыль. Рассмотрите альтернативные сети с низкими комиссиями, такие как BSC или Polygon. Узнайте, как это работает, какие стратегии используют профессионалы и с какими рисками может столкнуться начинающий “фермер”. Впрочем, сфера DeFi развивается очень активно и поэтому проекты, ставшие в какой-то момент революционными, со временем отошли на второй план. К тому же, DeFi-проекты предлагают широкий спектр финансовых услуг, в том числе и упомянутые выше Compound и Synthetix.
Простая механика, связь с GameFi и блокчейн делают ее идеальным выбором для любителей развлечений и цифровых активов. Однако это зависит от того, сколько денег и усилий вы готовы вложить в доходную ферму. Пока токены заблокированы, их стоимость может упасть или вырасти, и это огромный риск для доходов фармеров, особенно когда на криптовалютных рынках наблюдается медвежий цикл.
PancakeSwap выделяется тем, что, кроме торговли токенами BEP-20, предоставляет доступ и к другим услугам, например, лотерее. Также, эта децентрализованная биржа выпустила собственные невзаимозаменяемые токены и запустила NFT-маркетплейс. Популярности Curve обусловлена наличием собственного уникального алгоритма, который обеспечивает низкий уровень проскальзывания и комиссий при обмене активов. Получайте аналитику, новости и обновления криптовалют прямо на свою почту!
Затем выполняется реализация монет Dai, что позволяет получить прибыль. С помощью механизма мульти-токеновых ставок пользователи Yearn Finance также могут получить YFI, нативный токен проекта, позволяющий принимать участие в его управлении. YFI не предусматривают какого-то процентного вознаграждения, но позволяют голосовать по важным для Yearn Finance вопросам. Все управление осуществляется держателями YFI, получающими их в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности.
Для привлечения инвесторов многие протоколы предлагают свои нативные токены, увеличивая доходность. Стоит отметить, что реинвестирование дохода от фарминга происходит чаще, чем на других финансовых рынках (благодаря смарт-контрактам). Для этого существуют различные торговые стратегии, обеспечивающие доходностью до 50 % годовых и выше. Поскольку большинство криптовалют имеют открытый исходный код, всегда существует вероятность возникновения проблем с безопасностью.